«مصدر الأموال» يعني من أين جاء المال الذي تنفقه على الاستثمار وتكاليف الطلب. وتتحقق برامج الجنسية الموثوقة من ذلك بعناية، لأنه جوهر العناية الواجبة. والطلب الذي يكون فيه أصل المال غير واضح يتأخر عادةً أو يُرفض.
ما الذي تطلبه CBIU في دومينيكا
تتضمن القائمة الرسمية لوثائق دومينيكا، التي تمت مراجعتها في 24 أكتوبر 2026:
- نسخًا ملونة من الوثائق التي تبيّن مصدر المال
- خطابًا من جهة العمل أو قوائم مالية
- كشوف حساب بنكية لاثني عشر شهرًا
- خطابًا مرجعيًا من البنك
- إقرارًا موثقًا مشفوعًا باليمين بمصدر الأموال
- سجلًا مهنيًا مفصلًا أو سيرة ذاتية
ابنِ سلسلة وثائق
أفضل طلب يروي قصة المال من البداية حتى اليوم، بالوثائق. وبعض الأمثلة:
- الدخل المكتسب: عقد العمل أو خطاب جهة العمل، وقسائم الرواتب، والإقرارات الضريبية، والإيداعات المنتظمة في كشوف الحساب.
- أرباح الأعمال: وثائق تسجيل الشركة، وحصتك في الملكية، والقوائم المالية المدققة، ومحضر توزيع الأرباح مع إيداعها في حسابك.
- بيع عقار أو أصل: سند الملكية السابق، وعقد البيع، وإيداع حصيلة البيع في حسابك.
- الميراث أو الهبة: حصر الإرث أو عقد الهبة، ووثائق أصول المتوفى أو الواهب، والإيداع في حسابك.
- الاستثمارات السابقة: كشوف الوساطة وأرباح الأوراق المالية أو بيعها.
نقاط رئيسية
- يجب أن يكون لكل تحويل كبير في الكشوف شرح ووثيقة.
- يجب أن تتطابق المبالغ والتواريخ والأسماء بين الوثائق.
- تُترجم الوثائق غير المحررة بالإنجليزية وتُوثّق وتُصدّق.
- إذا جاء المال من عدة مصادر، فوثّق كل مصدر على حدة.
- إذا كان جزء من الأصول في بلد عليه قيود، مثلًا للمواطنين الإيرانيين في برنامج دومينيكا، فاقرأ الشروط الخاصة بذلك البرنامج مسبقًا.
ما الذي يسبب المشكلات
- نقود دون أثر بنكي
- تحويلات من حسابات أشخاص آخرين دون شرح وإثبات للعلاقة
- شركات حصتك في ملكيتها غير واضحة
- تناقضات بين السيرة الذاتية ووثائق الشركة والدخل المصرّح به
دفع التكاليف
لدى رويال جولدن، تتم المدفوعات بالتيثر على شبكة ترون وفقط إلى العنوان المعروض في طلب الدفع داخل البوابة. وتبقى سجلات الدفع في البوابة، وتصدر فاتورة وإيصال رسميان مع رمز QR.
هذا المقال معلومات عامة وليس استشارة قانونية أو ضريبية أو مالية.
المصادر
- CBIU دومينيكا، الوثائق المطلوبة — https://www.cbiu.gov.dm/dominica-citizenship/required-documents/ (تمت مراجعته في 24 أكتوبر 2026)
- CBIU دومينيكا، الجنسيات المحظورة والمقيّدة — https://www.cbiu.gov.dm/dominica-citizenship/banned-nationalities/ (تمت مراجعته في 24 أكتوبر 2026)